Description du forfait
Votre planification de retraite est au centre de votre avenir. Au Canada, seulement 22% des gens ont un plan écrit pour la retraite. Selon les plus récents sondages, les gens croient avoir besoin de 1,02M$ pour financer leur retraite. Mais d'où viendra cet argent?
Les statistiques ne mentent pas. Parmi les gens qui ont un plan de retraite écrit, 81% se sentent financièrement prêts à la retraite. Chez ceux qui n'en ont pas? Cette proportion dégringole à 39%. Le plan écrit est donc le point d'ancrage de votre sécurité financière présente et future.
Pour plusieurs Canadiens, l'impôt est la dépense #1 durant leur retraite. Cependant, une bonne partie de l'impôt qui est payé à la retraite et au décès est essentiellement un choix. Nous avons travaillé sur des planifications de retraite où des couples ont pu sauver des centaines de milliers de dollars en impôt, simplement en optimisant la manière par laquelle ils font transiter leur argent entre différents comptes. Le gouvernement met à notre disposition une quantité innombrable d'outils permettant de réduire notre facture fiscale à la retraite. À nous de les utiliser! Ultimement, moins d'impôt signifie plus d'argent dans vos poches et dans celles de vos héritiers!
Taxes en sus. Les mises à jour annuelles des plans existants sont tarifées à 25% du prix indiqué.
Si je souhaitais plutôt mandater LeblondPF pour la gestion de mes placements, quelle serait ma facture d'honoraires initiale pour une planification de retraite?
À noter que la réduction sur l'honoraire initial advenant un transfert de placements ne devrait en aucun cas être perçue comme un incitatif. Certains clients ont des connaissances poussées en investissement et souhaitent gérer eux-mêmes leur portefeuille, alors que d'autres préfèrent nous mandater pour le faire. Nous respectons le choix des clients à cet égard, et nous adaptons le modèle de rémunération en conséquence.