Description du forfait
Votre planification de retraite est au centre de votre avenir. Au Canada, seulement 22% des gens ont un plan écrit pour la retraite. Selon les plus récents sondages, les gens croient avoir besoin de 1,02M$ pour financer leur retraite. Mais d'où viendra cet argent?
Les statistiques ne mentent pas. Parmi les gens qui ont un plan de retraite écrit, 81% se sentent financièrement prêts à la retraite. Chez ceux qui n'en ont pas? Cette proportion dégringole à 39%. Le plan écrit est donc le point d'ancrage de votre sécurité financière présente et future.
Pour plusieurs Canadiens, l'impôt est la dépense #1 durant leur retraite. Cependant, une bonne partie de l'impôt qui est payé à la retraite et au décès est essentiellement un choix. Nous avons travaillé sur des planifications de retraite où des couples ont pu sauver des centaines de milliers de dollars en impôt, simplement en optimisant la manière par laquelle ils font transiter leur argent entre différents comptes. Le gouvernement met à notre disposition une quantité innombrable d'outils permettant de réduire notre facture fiscale à la retraite. À nous de les utiliser! Ultimement, moins d'impôt signifie plus d'argent dans vos poches et dans celles de vos héritiers!
Contenu du rapport de planification de retraite
Détermination du montant nécessaire à l'atteinte de vos objectifs de retraite
Plan d'action détaillé des actions à poser pour atteindre votre objectif de retraite
Détermination de l'âge optimal auquel demander vos rentes de retraite: RRQ (Québec) et PSV (Canada)
Détermination de l'ordre par lequel vous devriez décaisser vos placements (CELI, REER, CRI, etc.)
3 scénarios de retraite distincts
Ex: Retraite à 55 ans, 60 ans et 65 ans
À noter que chaque scénario supplémentaire demandé par le client rajoute 300$ à la facture initiale.
Estimation de votre valeur successorale
Ce que comprend le forfait
Ce tarif inclut la rencontre d'introduction, une rencontre de cueillette de données et de définition d'objectifs, la rédaction du rapport de recommandations ainsi que la rencontre de livraison de ce dernier.
Il est recommandé de mettre à jour ce genre de plan environ à chaque deux ans, ou lors de tout événement de vie majeur. Les mises à jour, au besoin, sont tarifées à un taux de 150$/h.