Offrez-vous l'indépendance.

Notre cabinet se spécialise dans la planification de retraite et dans l'atteinte de l'indépendance financière.

Les concepts d'indépendance et de liberté sont les éléments centraux de notre démarche en planification financière.

Nos modèles

On parle de nous

01

Plan d'action détaillé

L'indépendance financière passe d'abord et avant tout par l'accumulation de richesse.

Combien devez-vous investir dès maintenant pour atteindre vos objectifs? Quelles sont les actions à poser pour que vos rêves deviennent des réalités?

Quels types de placements devriez-vous privilégier?

Nos plans de retraite ont pour but de répondre à ces questions.

Plan d'épargne personnalisé

Détermination des meilleurs véhicules d'accumulation (REER, CELI, CELIAPP, etc.)

02

Création de scénarios

Certains veulent prendre leur retraite à 55 ans, d'autres à 65 ans et d'autres à 75 ans.

Nos plans incluent tous, au besoin, un minimum de trois scénarios distincts.

Illustration de l'impact de chaque scénario à long terme

Intégration de l'ensemble de vos actifs (placements, maison, pensions, etc.)

Optimisation fiscale

Une bonne partie de l'impôt qu'on paie au Québec est essentiellement payée par choix.

La majorité des gens n'optimisent pas leur fiscalité annuellement, ce qui peut représenter des pertes de centaines de milliers de dollars sur une vie.

03

Fractionnement de revenus entre conjoints

Optimisation des décaissements à la retraite

key features

Maximisation des rentes publiques

L'âge auquel on demande nos rentes de la RRQ et de la PSV est l'une des décisions financières les plus importantes de toute notre vie.

Puisque les conséquences sont majeures et que cette décision est irréversible, on veut s'assurer de prendre la bonne.

04

RRQ, PSV et SRG dans certains cas

Détermination de l'âge optimal auquel demander les rentes

05

Gestion des risques

La vie est remplie d'imprévus. Une bonne évaluation des risques auxquels vous êtes exposés est un élément essentiel à toute bonne planification financière.

Création de scénarios de crise (simulation de crise économique, crash boursier, etc.)

Analyse de volatilité

Détermination des besoins d'assurance (si applicable)

Aspects légaux

Souvent oubliée en planification financière, une bonne planification au niveau légal permet d'éviter les mauvaises surprises, autant pour soi que pour ses héritiers.